こんにちは。
現在でも世界中で感染が拡大している
新型コロナウイルス感染症は、
日本でも生活や暮らしの影響だけでなく
経済活動にも非常に大きな影響を与えています。
それは企業だけでなく個人にも
同じことが言えることでしょう。
そんな中、
コロナ禍をきっかけに資産運用をやり始めた
という方も増えているようです。
そこで今回は、
資産運用をどのようにすればよいか
見直すポイントについてご紹介します。
前回のコラムのゼクシィ保険ショップを、
まだ見られていない方は合わせて、
チェックをしてみてくださいね。
目次
＜資産運用をするための目的は何か＞
まず始めに資産運用は何のためにするのか？
意外にもこの点が漠然としている方がけっこう多いそうです。
なぜ目的が大切になってくるのかというと、
それは目的に応じて損得の概念が変化するからなのです。
例えば、コロナウイルスの影響で
一時的に株価や債券が下がりました。
それがもし短期資金の獲得をするのが目的で
株式投資を行っていたのであれば
とても大きな損失になってしまいます。
しかし将来資金を獲得するために
長期的な運用を考えている方にとっては、
そこまで大きな影響はないとみることもできます。
不動産などにも同じようなことがいえるでしょう。
つまり株価の変化や不動産の価格に右往左往するのではなく、
ご自身の定めた目的に照らし合わせて、
得をしているのか・損をしてしまっているのかを
考えていく方が賢く資産運用をしているように思います。
＜何を分散する必要があるのか＞
私は株と債券に分散をしているから問題ないという方は、
このコロナウイルスで予想もしなかった
影響を受けた方が多いのではないでしょうか。
これまで安全といわれていた常識が覆されていますが、
分散投資は意味がないのでしょうか。
ちょっと視点を変えてみますと、
分散投資の考え方に足りない部分があったのでは
ないかとも考えられます。
分散投資には様々な分散の仕方がありますので、
分散投資をしていると思っていても
実は偏ってしまっていることがよくあります。
＜U字型回復の予想なら積立投資も1つの手段＞
金融市場もコロナウイルスの影響を反映して
株式などの価格の変化が激しい状況が続き、
これからの動きにも十分注意が必要です。
その一方で、
経済活動の再開や景気を回復するための
対策が世界中で進められており、
いずれは落ち込んだ経済も
少しずつ回復することが期待されます。
経済の先行きを映す鏡ともいわれる株価が
今後はV字型回復でなくても、
少しずつ回復に向かうU字型回復と考えられれば
積立投資は中長期で考えた効率的な収益の
機会を提供する可能性があります。
ぜひ参考にしてみてください。
